Войти Регистрация

Расширенная AML/KYC-проверка

Расширенная AML/KYC-проверка является дополнительной процедурой безопасности и может применяться к аккаунту пользователя, пополнению, выводу средств, активации мощности, участию в партнёрской программе или иной операции на платформе PartnerHub.

1. Что такое расширенная AML/KYC-проверка

Расширенная AML/KYC-проверка - это дополнительный этап проверки, когда PartnerHub требуется больше информации об аккаунте пользователя, источнике средств, назначении платежа, адресе кошелька, получателе средств, источнике дохода или характере активности в личном кабинете.

PartnerHub может запросить такую проверку на любом этапе использования платформы, включая регистрацию, пополнение баланса, вывод средств, участие в партнёрской программе, активацию цифровой мощности или рассмотрение спорной операции.

2. Как проходит проверка

Пользователь получает уведомление о необходимости пройти расширенную AML/KYC-проверку в личном кабинете, через службу поддержки или иным доступным способом связи.

В рамках проверки пользователь должен предоставить сведения и документы, подтверждающие информацию, указанную в форме проверки или связанную с проверяемой операцией.

PartnerHub рассматривает предоставленные данные и может запросить дополнительные документы, если ранее предоставленной информации недостаточно для завершения проверки.

На время проведения проверки PartnerHub вправе временно ограничить отдельные функции аккаунта, включая пополнение, вывод средств, переводы, участие в партнёрской программе, обработку заявок или доступ к отдельным операциям.

3. Общие требования к документам

Предоставленные документы должны быть подлинными, читаемыми, актуальными и без изменений, монтажа, обрезки или скрытия ключевых данных.

Пользователь может скрыть личные данные третьих лиц, если это не мешает проверке. При этом сумма, дата, адрес кошелька, источник средств, получатель, назначение операции и другие важные данные должны оставаться видимыми.

Документы должны подтверждать именно ту информацию, которая была указана пользователем в форме проверки или связана с проверяемой операцией.

Скриншоты блокчейн-обозревателей, скриншоты самой операции без подтверждения источника, самодельные таблицы, изменённые, обрезанные, нечитаемые или противоречивые документы могут быть не приняты.

4. Подтверждение происхождения средств

PartnerHub может запросить подтверждение того, откуда поступили средства пользователя.

В качестве подтверждения могут быть запрошены документы, скриншоты или записи экрана, где видно:

  • кто является отправителем средств;
  • с какого кошелька, биржи, сервиса, платформы или счёта были отправлены средства;
  • сумму операции;
  • дату операции;
  • адрес кошелька или реквизиты отправителя;
  • связь операции с пользователем.

Подходящими подтверждениями могут быть выписка с биржи, история операций в платёжном сервисе, запись экрана личного кабинета, договор на оказание услуг, счёт, инвойс, переписка с контрагентом или иной документ, который объясняет происхождение средств.

Если средства получены от другого человека, пользователь может предоставить переписку или иной документ, из которого понятно, кто отправил средства, за что они были отправлены, какая сумма была переведена и когда была совершена операция.

Устная договорённость сама по себе не является достаточным подтверждением. В таком случае пользователь должен предоставить документ или иной материал, который связывает происхождение средств с пользователем и объясняет назначение операции.

5. Подтверждение направления средств

PartnerHub может запросить подтверждение того, куда пользователь отправляет или планирует вывести средства.

В качестве подтверждения могут быть запрошены документы, скриншоты или записи экрана, где видно:

  • кто является получателем средств;
  • адрес кошелька или реквизиты получателя;
  • сумму операции;
  • дату операции;
  • цель перевода;
  • связь получателя или адреса с пользователем либо указанной операцией.

Подходящими подтверждениями могут быть запись экрана кошелька-получателя, аккаунт на бирже или сервисе, подтверждение адреса от поддержки сервиса, переписка с получателем, договор, счёт, инвойс или иной документ, объясняющий назначение перевода.

Если адрес получателя меняется при каждой операции, PartnerHub может запросить дополнительное подтверждение от сервиса-получателя или запись экрана, подтверждающую связь адреса с конкретной операцией.

6. Подтверждение оплаты товаров или услуг

Если операция связана с оплатой товара или услуги, PartnerHub может запросить документальное подтверждение назначения платежа.

Документ должен показывать:

  • название сервиса, магазина, платформы или получателя;
  • описание товара или услуги;
  • сумму оплаты;
  • дату оплаты;
  • адрес кошелька или реквизиты получателя;
  • связь операции с пользователем.

Подходящими подтверждениями могут быть страница заказа, история покупок, письмо с подтверждением оплаты, чек, счёт, инвойс, договор, запись экрана личного кабинета или детали заказа в Telegram-боте либо другом сервисе.

7. Подтверждение источника дохода

PartnerHub может запросить подтверждение источника дохода пользователя, если объём операций, частота пополнений, сумма выводов или иная активность требуют дополнительной проверки.

Документ должен показывать:

  • имя пользователя;
  • источник дохода;
  • дату выдачи документа;
  • официальное подтверждение документа;
  • суммы поступлений, которые соответствуют активности пользователя на платформе.

Подходящими подтверждениями могут быть банковские выписки, справки о доходах, налоговые документы, договоры, инвойсы, отчёты платформ, документы по бизнесу, фрилансу, инвестициям, майнингу, стейкингу, партнёрским выплатам или иной законной деятельности.

Не принимаются документы без имени пользователя, выписки только с остатком без движения средств, старые документы, изменённые документы, самодельные таблицы и документы, которые не объясняют источник дохода.

8. Публичный статус, санкции и риск-информация

PartnerHub может запросить информацию, необходимую для определения публичного статуса пользователя, санкционных рисков или иных факторов повышенного риска.

В рамках такой проверки могут учитываться:

  • наличие статуса политически значимого лица;
  • связь с политически значимыми лицами;
  • наличие санкционного статуса;
  • сведения о правонарушениях;
  • подозрения в мошенничестве, отмывании средств, финансировании запрещённой деятельности или использовании чужих данных.

PartnerHub вправе отказать в обслуживании, ограничить аккаунт, отменить операцию или запросить дополнительные сведения, если обслуживание пользователя создаёт юридические, финансовые, технические или репутационные риски для платформы.

9. Подтверждение адреса проживания

В отдельных случаях PartnerHub может запросить подтверждение адреса проживания или налогового резидентства пользователя.

В качестве подтверждения могут быть запрошены документы, содержащие имя пользователя, адрес проживания и дату выдачи. Например, банковская выписка, документ о праве собственности, договор аренды, счёт за коммунальные услуги, документ о виде на жительство или иной официальный документ.

10. Видеоподтверждение аккаунта

PartnerHub может запросить видеоподтверждение личности, владения аккаунтом или выполнения конкретной инструкции.

Видео должно быть записано одним непрерывным дублем, без монтажа и склеек. Лицо пользователя должно быть хорошо видно, а запрошенный текст или действие должны быть выполнены чётко и разборчиво.

Если видеоподтверждение не соответствует требованиям, PartnerHub может запросить повторную запись.

11. Если пользователь не может предоставить документы

Если пользователь не может предоставить запрошенные сведения или документы, проверка может быть приостановлена до момента предоставления необходимой информации.

До завершения проверки отдельные функции аккаунта могут оставаться ограниченными.

Если пользователь отказывается от проверки, предоставляет недостоверные сведения, изменённые документы или документы, не подтверждающие операцию, PartnerHub вправе отказать в проведении операции, отменить заявку, сохранить ограничения аккаунта, запросить дополнительные данные или прекратить обслуживание пользователя.

12. Защита данных

Информация и документы, предоставленные в рамках AML/KYC-проверки, используются PartnerHub для проверки аккаунта, операций, источника средств, соблюдения правил платформы, предотвращения мошенничества и снижения юридических, финансовых и репутационных рисков.

PartnerHub принимает меры для защиты предоставленных данных и использует их в рамках целей проверки и соблюдения правил платформы.

13. Результат проверки

После рассмотрения документов PartnerHub принимает решение по аккаунту или операции.

По результатам проверки PartnerHub может:

  • подтвердить проверку и снять ограничения;
  • запросить дополнительные сведения;
  • продлить проверку;
  • отказать в проведении операции;
  • отменить заявку;
  • ограничить отдельные функции аккаунта;
  • прекратить обслуживание пользователя, если дальнейшее обслуживание противоречит правилам платформы или создаёт повышенные риски.
К основным правилам